外汇隔夜利息是如何计算的？

曾经这个问题困扰了我很长一段时间，很多无知的人自己都不理解和误导别人。我刚才看到的其他的回答，许多答案都是纯粹的胡说八道。自己还没有弄明白吧。

现在我以清晰明了、深入浅出的方式来解释隔夜利息。

货币对分成左侧货币对和右侧货币对。

例如EURUSD，EUR是左侧货币USD是右侧货币。

左侧货币是基础货币，右侧货币是报价货币，顾名思义，例如：

这个是说明1左侧货币（EUR）＝1.10253右侧货币（USD）

1标准手合约是100000基础货币（左侧货币），仍拿上图举例，1标准手EURUSD合约价值是100000EUR

这里写着点，就是按照报价计算。有时这里会标出百分比或者货币单位。

点，指一手的价值中的报价中的最后一个单位的价值。通常为1，举例

1.10253×100000＝110253最后一个报价单位是3所在的单位是1

日元是100，举例

106.924×100000＝10692400，最后一个报价单位是4，是100

这里的计算就是买入1手1天需支付10.61×点的价值（1）＝右侧货币（USD），卖出1手1天获得6.61右侧货币（USD）

这里指的是，买入1手，1天获得211JPY＝211÷106.920＝1.97USD

卖出1手1天需要支付678JPY换算成美元即可。

周三的库存费是平时的三倍，周末无库存费。

解释，周三持仓到周四库存费是平时的三倍，就是说把周末的利息放在周三收了，所以周末不收利息。

有些品种可能周五收三倍库存费，具体看合约情况。

其他的自己举一反三。