怎么判断外汇平台的安全性

2022-3-19 23:51| 发布者: 任逸飞| 查看: 139| 评论: 0|原作者: 人在铝途

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不管从哪些角度衡量一个平台靠不靠谱或者适不适合你,大致都可以将这些角度归纳为四类,也即:资金 安全、交易成本、交易环境和操作便捷。如果能有一个平台集聚四个方面的优势那就最为完美了,但事实 上集聚所有方面的平台几乎不存在。很多外汇投资者都有过这种体验:一家平台刚开始都好好的,后来就 花样百出。于是乎你换了一家又一家,直到彻底离开这个市场或者开始接受这种不完美的事实。阅读完本 文,或许依然不能帮你找到合适的平台,但能让你少走弯路已是最大的荣幸。本文的逻辑顺序是先讲资金 安全,然后在安全框架内再去看他的操作便捷性,然后是交易成本和交易环境。再结合网上各答主的观点,分析其可行性。
怎么判断外汇平台的安全性

1、资金安全

资金安全无疑是四类当中最为重要的部分,尤其是在行业逐步走向低谷的时候更是如此。关于资金安全部 分,主要的观点有这么几种:接受主流监管、STP/ECN订单模式、外汇媒体的评分和排名、平台实力等 等。

1.1外汇监管 接受强有力监管机构监管是保障资金安全的重要选择。这是网上很多人的观点。这一点有错吗?没错。问题是你要知道外汇监管是投放式,换句话说,你账户开到哪里才会受到哪里的监管。如果您的账户开到主要监管下,受到保障是无疑的,但如果您的账户只是开到财税优惠的离岸岛屿,那么监管机构的效用近乎 于零。目前全球主要的监管机构有美国的CFTC/NFA、英国FCA、香港(中国)SFC、日本FSA、澳洲ASIC 和瑞士的FINMA六大监管。 外汇交易平台哪个最靠谱,最安全?

遗憾的是美国CFTC、日本FSA不接受海外客户,中国香港SFC和澳洲ASIC不接受大陆客户,剩下的还有英 国FCA和瑞士FINMA。2018年元旦,FCA抬高市场准入门槛、加大经纪商财务和持仓的纰漏,并要求经纪 商不得提供任何形式的营销活动,包括赠金和赠品。

换句话说,如果FCA持牌经纪商把客户开到FCA将很 难在大陆市场开展业务。这是为什么大家都不再把账户开到FCA的核心原因。剩下的就是瑞士FINMA, 2009年瑞士改革规定:只有具备银行资质的机构才能从事零售外汇保证金业务。目前只有瑞讯银行和杜高 斯贝两家。 事实上,目前除了瑞士的FINMA监管下的瑞讯银行和杜高斯贝以外,大家基本上都是把账户开到离岸岛 屿,要么就是像英国IG集团一样直接退出大陆市场。比如以前开到FCA的平台嘉盛开到开曼群岛,FXCM 福汇开到百慕大,GK捷凯开到BVI维京群岛,ATFX开到圣文森特;单一FCA牌照的诸如Terafx特汇则直接 选择退出大陆。关于SFC和AISC变动下,英国IG集团直接选择退出大陆市场,包括其最后的”倔强“深圳 收购FXCM集团的门户网站DailyFX也选择退出大陆;CMC则选择暂停新开零售账户,日本乐天证券的退 出,还有就是中信控股香港上市公司KVB昆仑国际的退出(改名为CLSA)。

总结: 1)全球主要的监管机构几乎都不能对我们中国大陆客户账户的资金安全提供强有力的保障;

2)全球监管政策变动对国内市场冲击很大,很多优质的零售外汇经纪商已经退出了。市场进入低谷期,资 金安全面临更严峻的考验。

1.2订单模式

外汇另一类人的观点就是要选择STP/ECN订单模式的外汇经纪商,其观点是MM做市商是与客户利益对 立,只有STP这种直通式和ECN这种撮合式交易是比较公平公正的。关于MM、STP和ECN的基础概念大家 可以借助网络工具进行学习理解。我们曾经做过英国巨头CMCMarkets的通道提供给做自营交易或者提供 给专业的操盘团队,就是采用直接STP的模式:客户在交易终端建仓,系统接收到指令以后直接在CMC机 构账户建立同样的订单,中间时间差低于0.01秒,但是由于机构账户成本更低,我们可以获取一定的差佣 毛利润。但是即便每个月有过亿的交易量(机构市场中的合约概念,也就相当于MT4上的1000手),我们 依然没能靠这些利润直接去搭建个好的网站以及对接好的支付通道。这两年市场动荡,行情波动较大,黄 金在LP机构账户的成本都在25左右。

上面的段落主要是想要表明,国内我们接触到的零售外汇经纪商如果仅仅依赖于STP/ECN订单模式很难以 在国内生存的。要知道零售外汇经纪商在LP与终端客户之间的差值,还要扣掉MT4主标/白标的月销、桥接 公式费用、网站以及CRM后台的运维、场地费用、人员成本以及媒体推广市场推广的费用等等。无利不起早。事实上,国内我们所能接触到的所有经纪商都是做市模式(该模式在海外是完全合法合规的),也就是MM混合STP模式,没有纯粹的STP,零售层面更接触不到ECN模式。大中小经纪商的区别就在于大型零 售外汇经纪商拥有完善的风控体系,但是客户的资金量较大或者具备稳定盈利能力的时候,大型经纪商有 自己的模式识别并有足够的资金实力进行对冲(层级越高杠杆越低,要求的保证金越低)。而中小型经纪 商大多没有完善的风控团队,甚至很多小经纪商压根就没有风控团队。这个市场有些时候超乎你的想象。 总结: 零售外汇市场几乎都是统一的MM、STP混合模式,不存在单一的STP模式,更没有ECN订单模式。所以依 赖于平台订单模式来判断平台资金安全性其实站不住脚。

1.3外汇媒体

国内曾经最火的两家外汇媒体外汇110和外汇天眼都有外汇平台排名、口碑等等(当然现在网站都被屏蔽 了),也曾很长一段时间被大家视为行业中的指南针。为了获取排名,很多经纪商可谓是下了血本。据 悉,某媒体红榜排名打底要10万美金,这还不包括入住旗舰店和打广告的费用。外汇媒体首先是商业媒 体,尤其是在市场没有完全放开的前提条件下更是追求短期暴利。更加可笑的是很多倒闭的平台都曾排名 前三,比如GPP高朋、CARDIFF卡迪夫、石头证券等等。而真正优质的经纪商诸如IB盈透、GMO、 PLUS500等等这些平台由于服务跟不上的问题被黑得体无完肤。而且你可能不知道的是平台下面的评论很 多都是平台销售有组织去添加的。 当然,小编在此并非要彻头彻尾的黑一把媒体,而是希望我们能够理性去看待媒体咀嚼过的信息,要具有 自我辨别能力。在另一方面,外汇媒体也确确实实曝光了一些黑平台与违规操作,而且还提供了百宝箱诸 如电汇用到的SWIFT代码查询等等工具,甚至还有一些比较实用的专业知识,都推动着整个行业向前发 展。

总结: 外汇媒体是外汇市场重要的组成部分,提供了很多学习工具和方向指引,但是并不能直接充当替我们选择 平台的工具。

1.4平台实力

衡量一个平台的综合实力可以从头衔资质、客户体量和业务分布几个角度来综合评价。一个有实力的平台 并非表面上给你更多优惠或者提供便捷通道,更多的是体现在比如有一个强大完善的风控团队(平台常年 屹立不倒的根本)以及拥有资金实力在上一级市场对冲终端客户持仓风险(正如前面所述,层级越高对应 的杠杆越低,很多不懂得小白说直接对冲到投行,要知道投行的杠杆低至3-5倍,甚至不带杠杆)。 当前市面上比较认可的头衔有上市公司和银行机构(当然一些经纪商本身完全具备上市实力或者因为被收 购退市的机构也计算在内,比如吉利控股的盛宝,又比如被INTL集团收购的嘉盛)。这类经纪商不见得交 易环境和交易成本等方面令人满意,但是资金安全还是很有保障的,外汇行业每年都有大量出入资金出现 问题的平台,但是这些平台没见过出现什么资金安全问题。如果一个平台是上市公司或者银行,全球业务 分布广泛且具备一定的客户体量,我们都是大胆选择。(备注:如果一个平台的业务只分布在中国大陆和 东南亚等欠发达市场,那么你是要注意防雷的)。

总结: 头衔资质、业务分布和客户体量是衡量一个经纪商综合实力的三个重点。综合实力强的经纪商具备较高的 资金安全属性。

怎么判断外汇平台的安全性

1.5平台时间

这个行业不缺少明星缺寿星。纵观整个外汇历史长河,每年倒下的平台不计其数,长期活跃于大众视线当 中五年五年以上的平台好像一直就那么多个。为什么强调长期活跃在大众视线中的?因为很多经纪商尤其 是中小经纪商都是宣传其海外背景,实际上出于地域、网络等限制性因素我们根本无从核实其真伪性,而 事实上很多经纪商都是刚刚注册的,生存能力很弱,尤其是在行业走下坡路的时候更是如此。所以我们建 议尽量选择长期活跃在大众视野中五年五年以上的零售外汇经纪商。 总结: 长期活跃在大众视野中五年五年以上的经纪商资金更加安全有保障。

2、操作便捷

对于那些操作过大型零售外汇经纪商的投资者而言,便捷性有多重要就不用多说了。在开户、入金、交易 以及后续的服务当中都可能会遇到一些棘手的问题。以下针对大型零售外汇经纪商在合作中可能遇到的问 题进行简单的罗列:

2.1开户

首先就是要知道部分经纪商虽然全球知名度很高,资金安全以及交易环境等都还不错,但是不再接受大陆 客户。换言之,你想要开户首先要有非大陆身份。比如英国IG Group、英国CMCMarkets、英国Plus500 等等。其他的要注意的就是部分经纪商开户要求地址证明,甚至邮寄材料等等。

2.2入金

关于入金方式目前两大阵容:银联和电汇。关于银联(本质是走地下钱庄,借助数字货币和交易员实现资 金出入境),这一块要注意的事项就是目前随着”短卡行动“的进行,资金出入存在批量冻卡封卡的风 险。这个主要是支付通道扎堆导致的。另一种方式就是电汇,电汇需要注意的是目前除了瑞士的瑞讯银行 和杜高斯贝是给你开通个人户头私户接款以外,其他的零售外汇经纪商甚至是包括美港股券商都是对公账 户接款,而我们国家外汇管制,在公对公、公对私、私对公和私对私四种汇款方式当中,只有私对私是相 对简单的。其他的都是需要个人境外账户中转。

2.3服务

绝大部分头部外汇平台都有一个共性:服务跟不上。而且绝大部分都是借助渠道在大陆开展业务,做针对 性的服务:比协助开户、协助入金以及后续服务。本身服务跟不上的原因还是碍于当地的政策,一般不会 在国内设点即便是设点也主要是对接机构业务。直接通过官方合作往往只能通过邮件咨询问题,而由于海 外时差、工作习性和语言等问题,往往效率极低。 总结: 跟部分经纪商合作,尤其是接受海外正规监管的大型零售外汇经纪商,要注意开户、入金方式能否满足要 求,以及要自我衡量能否独立解决交易后续遇到的种种问题。

3、交易环境

交易环境听起来是一个相对比较模糊的概念,你很难提前了解整个交易的优劣,更多的可能还是需要你自 己去测试。我们从以下几个方面来阐述。

3.1市场深度

市场深度,简单来说就是在报价上的量,显示特定金融工具同一时刻的最佳 (最接近市价) 竞买价 (bid) 和 竞卖价 (ask)。市场深度 窗口还显示每笔订单的交易量。这个股民对此非常清楚,使用过CMC等自有交易 平台的用户也能理解。市场深度决定着我们建仓能否以较为好的价格成交。目前上一级市场LP当中外汇方 面市场深度比较好的就是LMAX,而商品类资产市场深度比较好的就是CFH。

3.2滑点方面

滑”就是滑动,偏移的意思;“点”是外汇市场的专有名词,汇率报价的基本单位。比如欧美现在报价是 1.1220,如果上涨至1.1225,那么称之为上涨了5点。因此,所谓的“滑点”准确来讲是指在下单时,真 实成交的价格与自己所下单时看到的价格出现了偏移。影响滑点的因素有三方面:一是市场流动性;二是 网络因素;三是人为因素。市场流动性已经做出了说明,网络因素这个牵涉到物理距离等方面,有类似专 业背景的人对此非常清楚。而对于人为滑点,搭建公司在兜售搭建服务的时候,额外可能会提供滑点插件 等工具。

3.3交易参数稳定性

比如部分平台白天和夜晚的杠杆有变化,或者仓息有较为大的变动等等,这些对投资者的交易有一定的影 响。

4. 交易成本

关于交易环境,这一部分其实没有什么过多要说的。只要参照行业平均水平就行。比如标准账账户欧美基 本都在18左右,黄金基本都在35-45的水平(这两年市场波动比较大,LP端黄金的波动也都在20-25的水 平)。如果资金量大,可以要求申请更为高级的账户享受更低的交易成本。

大总结: 衡量一家外汇平台好坏可以参考四个维度:资金安全、可操作性、交易环境和交易成本。资金安全首当其 中,尤其是目前行业逐步重回低谷的时候,我们可以选择一些老平台、大平台,然后了解一下其可操作性 比如能否接受办境外卡等等,然后再对比交易环境和交易成本。

风险提示:
1.拒绝一切代客操盘客户,不予合作,不予返佣。
2.我们只提供咨询及返佣服务,其余不负责,投资有政策风险跟其他风险,请谨慎选择!
3.各平台入金一定每次登陆平台入金界面进行。
4.各平台止损止盈问题,滑点,跳空等问题都存在,难以避免,请谨慎选择
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