以海汇国际为例讲讲非法集资型外汇的套路

2022-1-11 18:17| 发布者: 任逸飞| 查看: 356| 评论: 0

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在过去的一年中，倒下了好几个以“外汇”为噱头的非法集资平台，特别是海汇国际现在就如过街老鼠一般，被各地政府警告提醒其为非法集资，还骗到台湾去结果被警方一窝端。可见非法集资的后果亦是如此，最可怜是不知情的最底层投资者既没有拿到佣金，还将自己的全部资产倾囊而出。

非法集资总是披着华丽的外表，用着最具诱惑的回报吸引着不同的人群，新的一年从拒绝非法集资开始，今天以海汇国际为例讲讲非法集资的套路，以及如何分清非法集资从而远离它！

非法集资的定义和基础特征

其实关于非法集资的定义，我们已经老生常谈了，以官方的条例来看——非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

以外汇型的非法集资为例，就是指打着“外汇投资”的噱头进行非法集资，其实这样的平台根本就不具备外汇投资的资质，只是借着“外汇”这个投资项目的名声招揽更多的投资者。海汇国际从成立开始，一直打着“外汇投资”的名号招揽投资者，却没有实质的牌照监管，先是拿马来西亚的拿督身份为其背书，后又用合作伙伴卓德出来躺枪，最后还是被卓德打脸，最后只能拿些假的牌照来骗投资者。

为什么拿着“外汇投资”的名号能让海汇国际招揽了这么多的投资者呢？首先“外汇投资”是真实存在的一项投资项目，其次外汇又不像股票等投资方式一样在国内方便，正是“外汇投资”的特殊性给了海汇国际做手脚的机会。很多海汇的用户还真的以为自己赚的钱来源于外汇投资，其实就是拆东墙补西墙！

非法集资行为的三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。

非法性这个其实很好辨别，毕竟需要国务院金融管理部门依法许可的平台很好查询，再者就是在海外的外汇平台需要拥有海外的监管牌照才算正规的。

利诱性说直白点就是是否许诺可以保本付息，就像海汇国际宣扬的跟单托管交易 +保险理赔机制，看起来花里胡哨其实意思就是保本。

社会性意思就是在社会公开宣传，并且在亲友或者单位内部针对特定的人群进行宣传。而海汇国际就无可厚非了，所谓的代理多层次返佣模式就是向身边的亲人朋友进行推荐，从而引导至平台进行投资。

非法集资的常见手法

1.承诺高额的回报

如何才能吸引投资者加入非法集资的平台，单单使用“外汇”“虚拟币”等这样新型的投资项目作为噱头是完全不够的，最重要的还是让投资者觉得在这个平台投资可以“一夜暴富”。

当然这样的话光靠宣传和嘴巴是没有办法让他人信服的，但是非法集资平台采用的是缴纳本金后兑现承诺的本息，在前期投资者们可以如期获得高昂的本息，因为只要有人不断的加入非法集资的平台，他们投资的本金变成了支付给前期投资者的本息。另外，前期的投资者尝到了甜头，就会拉上亲朋好友从而获得佣金，这种赚钱的方式是不道德，同样也是违法的！

2.编造虚假项目和公司

非法集资平台一开始都是拥有实体公司的，这些实体公司肯定是合法的，但是公司表面是是开展创业创新，编造了各种虚假的项目。但是背地里就是搞这些非法投资的勾当，再把不知情的投资者邀请到公司进行参观、旅游，再组织点演讲，成功的就骗取了社会公众的信任。

3.虚假宣传造势

这个可以直接拿海汇国际举例，从它出道开始的马来西亚拿督，再到分散到各社交平台的宣传广告，就可以看出海汇国际多么的虚张声势。

非法集资的组织会利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

4.画饼，诱导亲情诱骗

非法集资离不开传销，陷入传销的人会不惜利用亲情、朋友关系，编造自己在非法集资平台获得高额回报的谎言，拉拢亲朋好友、同事同学等各种认识的人加入。如何才能获得高额回报呢？非法集资的平台先是编造一个“高大上”的投资项目，比如外汇，然后给大家展示预期可以赚到的钱，委实把大家的欲望和胃口全部“吊”起来。

在这样的情况下，没有人会拒绝赚钱的机会，自然而然就加入了非法集资的平台。

总结

最后非法集资的结局都是集资背后的人会在疯狂吸金后跑路，或者再没有参与者加入后资金链断裂跑路，意思就是说非法集资平台跑路是必然的，而绝大多数参与集资的投资者都将遭受惨重的经济损失，甚至血本无归。

但是一个非法集资的平台跑路了，还会有新的非法集资组织的出现；一个海汇国际倒了，还会有第二个、第三个海汇模式的外汇资金盘出现，歪门邪道的赚钱方式是不会长久的并且害人害己，只有脚踏实地选择正规安全的外汇投资平台，才能保证自己的资金安全。

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